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P2P公司入會注冊資本需達千萬

日期:2014-11-7 12:03:40 點擊: 標簽:

“深圳擬為P2P公司入會設置1000萬元入會門檻。”6日,深圳市互聯網金融協會籌備成立大會上,包括《深圳互聯網金融協會標準和運營守則》(以下簡稱“標準和守則”)、《深圳P2P行業自律公約》(以下簡稱“P2P公約”)和《深圳眾籌行業自律公約》(以下簡稱“眾籌公約”)等3份草案也一同公布。這意味著該協會有望率先成為全國首個發布行業標準和運營守則的行業自律組織。

需分離運營資金與投資者資金

“標準和守則”對P2P和眾籌企業入會都設置了較高門檻。其中,P2P網絡借貸公司申請入會,最低注冊資本金需達到1000萬元,實繳貨幣資金(若國家金融監管部門發布P2P最低注冊資本的,則從其規定);成立1年以上(含),且符合持續性運營要求。“P2P借貸公司須根據當前業務規模,保證充分的運營條件(包括平臺的運營資金、運營團隊、運營支持等),保證平臺持續運營至所有借貸關系結束”。

與此同時,P2P公司的高級管理人員,必須有3年以上從事金融行業或互聯網行業相關工作經歷,有大學本科以上(含)學歷。曾有刑事違法犯罪記錄或嚴重不良信用記錄的人員,原則上不得擔任公司高級管理人員。而近一年內,這一申請入會企業在業務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面,還必須無違法違規行為,且無拖欠員工薪資及刑事訴訟在審等非正常經營行為。

股權眾籌公司要申請入會,則要符合國家金融監管部門最低注冊資本要求,其他條件與P2P公司類似。而其他非金融監管部門批準的互聯網資訊門戶,金融配套服務機構等申請入會的,則須符合注冊資本(或認繳出資)不得低于2000萬元。

兩個行業的自律公約也對不少當前存在的違規行為予以了明令禁止。記者注意到,“P2P公約”要求,P2P公司必須嚴格定位于金融信息咨詢服務中介平臺,只提供風險評估、理財咨詢等服務,不得從事擔保、理財—資金池業務,嚴禁占據、挪用、控制客戶的出資資金等違法違規現象。“P2P公司的運營資金與出資人、投資者的資金必須嚴格分離,委托第三方銀行托管資金,減少現金交易。”

此外,“P2P公約”還強調,投資者的資金專款專用,堅決杜絕自融或將資金挪作他用,以確保在出資、借款、贖回過程中的資金流向對于出資人完全公開透明。而“眾籌公約”特別要求,必須充分保證投資者知情權和選擇權,針對融資項目的宣傳,不得向投資者承諾保本,不得發布預期收益、回報倍數、回報承諾、提供擔保等引誘性意見。

成立自律委員會不誠信將會公示

“互聯網金融協會將首次引入公開競選、差額選舉制度,力爭將協會建設成為真正非盈利性、公益性組織。”深圳市金融辦副主任肖志家表示,區別于傳統金融行業協會,互聯網金融協會涵蓋機構類型十分廣泛,呈現聯盟化特征,包括傳統金融機構、互聯網企業和新興P2P、眾籌等網絡金融業態。“為此,協會正式成立后,將下設5個專業委員會,1個自律委員會,形成跨行業、跨市場、聯盟性質的行業自律組織”。

肖志家說,協會日后將會同消費者權益保護部門,建立合理的投訴舉報渠道。

自律專業委員會則將對投訴舉報會員單位的涉嫌違法違規行為進行調查取證和行為認定,提出違約處理意見,視情節輕重依法要求其整改或移送司法機關,并及時通報至市金融辦及其他相關政府部門。

此外,協會方面表示,入會企業都要加強網絡借貸資金流向的動態監測,如資金產生異動,自覺向監管部門反映問題。協會一方面將加快建立互聯網金融網站備案制度,建立P2P網貸行業指數,定期監測和披露會員單位基本信息、市場利率價格、交易總量等,做到信息數據的公開透明;另一方面則探索建立適合互聯網金融行業特征的從業人員認證制度、專業培訓制度、人才儲備制度等。

肖志家表示,深圳接下來將制定更多相應配套的扶持政策,吸引更多網絡銀行、網絡保險、網絡基金銷售,以及P2P、眾籌等新興網絡金融業態來深集聚,形成產業集聚態勢。同時,細化行業標準和自律公約,以自律方式加強約束規范,嚴防非法吸收公眾存款、非法集資、非法支付結算、非法證券等各類金融違法違規行為;引導P2P、眾籌網絡平臺,“小額便利、信息披露”原則,杜絕出現欺詐,以及出現理財—資金池等國家金融監管部門明確禁止的業務。

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前海已達500家

“入駐深圳前海合作區的互聯網金融公司已有約500家。”6日,“特區中的特區”前海作為第八屆金博會的分會場引起外界關注,短短幾年間,前海互聯網金融發展之迅速,讓不少業內人士建言,把前海建設成為中國的互聯網金融中心。

據前海管理局不完全統計,前海合作區互聯網金融公司約500家。其中,直接使用“互聯網金融(服務)”字樣的企業356家;P2P網貸企業超過50家,支付類30家,網絡理財35家,眾籌類約30家。“P2P網貸的迅速崛起,不僅為投資者提供了收益可觀的理財產品,更是對中小微企業以及個體創業者起到了巨大的扶持作用。”前海展位一位負責人表示,入駐前海的P2P企業對前海建設多層次、多樣化的金融環境也是有力的補充。

該負責人稱,對于互聯網金融,目前國內的網貸行業處于發展的關鍵期,前海堅持鼓勵創新又適度監管的原則。下一步,前海將繼續在私募金融產品跨境交易、境內投資機構開展海外投資、引入境外投資者投資前海碳排放權市場、跨境保險交易與服務等方面先行先試,進一步為擴大人民幣跨境使用和人民幣的國際化做出探索和努力。

P2P加入互聯網金融協會條件

最低注冊資本金需達到1000萬元

成立1年以上(含),且符合持續性運營要求


P2P公司的高級管理人員,須有3年以上從事金融行業或互聯網行業相關工作經歷,有大學本科以上(含)學歷

近一年內,在業務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面,須無違法違規行為,且無拖欠員工薪資及刑事訴訟在審等

P2P行業自律公約要求

只提供風險評估、理財咨詢等服務,不得從事擔保、理財—資金池業務

嚴禁占據、挪用、控制客戶的出資資金等

運營資金與出資人、投資者的資金須嚴格分離,委托第三方銀行托管資金

 

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